Theo cáo trạng được VKS công bố, bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã thành lập và sử dụng hàng nghìn doanh nghiệp để tạo vỏ bọc, hợp thức hồ sơ. Đồng thời cấu kết với các công ty thẩm định giá đã cấu kết để nâng khống các giá trị tài sản bảo đảm, nhằm giúp bị cáo Trương Mỹ Lan rút ruột ngân hàng gây thiệt hại 127.040 tỷ đồng cho Ngân hàng SCB.
Kết quả điều tra xác định SCB thuê 19 công ty thẩm định giá/46 đối tượng là giám đốc, phó giám đốc, thẩm định viên, nhân viên thực hiện phát hành tham gia phát hành 378 chứng thư có liên quan đến các khoản vay còn dư nợ của nhóm Trương Mỹ Lan.
Đến nay, đã xác định có 5 công ty thẩm định giá (Công ty Tầm nhìn mới, Công ty MHD, Công ty Thiên Phú, Công ty Exim, Công ty DATC), 7 cá nhân là giám đốc, phó giám đốc, thẩm định viên, cá nhân môi giới phát hành 23 chứng thư thẩm định giá hợp thức cho các khoản vay của nhóm Trương Mỹ Lan.
Cụ thể, bị can Bùi Ngọc Sơn (nhân viên phòng tái thẩm định ngân hàng SCB) và Trần Văn Nhị, theo chỉ đạo của Trần Thị Mỹ Dung, đã yêu cầu Công ty thẩm định giá Thiên Phú ký phát hành 2 chứng thư, nâng khống giá trị tài sản, lùi ngày ký. Hai tài sản được thẩm định này gồm dự án Khu công viên Mũi Đèn Đỏ – Khu nhà ở và đô thị tại phường Phú Nhuận, quận 7 và quyền sử dụng đất lô đất số 100 Hùng Vương nói trên.
Ngân hàng SCB đã sử dụng 2 chứng thư thẩm định giá tài sản này để hợp thức hóa hồ sơ tài sản đảm bảo, giải ngân cho 65 khách hàng vay vốn. Tổng số tiền đã giải ngân là 105.656 tỷ đồng. Tổng dư nợ các khoản vay này đến 17/10/2022 là 127.384 tỷ đồng, trong đó dư nợ gốc 105.652 tỷ đồng và dư nợ lãi 21.731 tỷ đồng.
Công ty thẩm định giá Hoàng Quân định giá tài sản đảm bảo của 2 bất động sản này là 17.320 tỷ đồng. Không chỉ vậy, thông qua Hồ Bình Minh, bị can Bùi Ngọc Sơn đã yêu cầu Công ty thẩm định giá Tầm Nhìn Mới phát hành 2 chứng thư nâng khống giá trị tài sản.